Зообизнес 

Документы для открытия счета. Что нужно для открытия счета в банке для ип Документы для открытия расчётного счёта

Расчетный счет в банке необходим для проведения взаиморасчетов с контрагентами, сотрудниками, государственными органами. Он обязателен для юридических лиц и рекомендован для ИП. Какие документы нужно собрать для открытия расчетного счета?

Оформление в банке для ИП

Индивидуальным предпринимателям открывать необязательно. Но он потребуется, если ИП планирует получать или отправлять безналичные платежи .

Кроме того, использование карт и счетов, зарегистрированных на частное лицо, для бизнеса противоречит инструкциям ЦБ РФ. В таких случаях банк вправе отказать в операциях.

В общем случае для открытия расчетного счета ИП необходимо подготовить следующие документы :

  • свидетельство о регистрации ИП;
  • свидетельство из ФНС о постановке на учет (с номером ИНН);
  • паспорта лиц, участвующих в открытии счета (их данные и образцы подписей будут внесены в карточку);
  • (или лист записи по форме Р6009, если ИП меньше месяца);
  • письмо по форме банка в подтверждение адреса, если место регистрации ИП не совпадает с пропиской;
  • печать (если есть).

Каждый банк сам определяет, какие документы должны быть предоставлены в копиях и нужно ли их заверять. Эту информацию необходимо уточнять в отделении перед открытием счета.

РС для юридических лиц

Юридическое лицо для осуществления своей деятельности обязано иметь . Для этого в отделение выбранного банка приносят следующие документы:

  • свидетельство (выдается при регистрации);
  • свидетельство из ФНС о постановке на учет ЮЛ (с номерами ИНН и КПП);
  • устав, заверенный печатью ФНС;
  • (или лист записи по форме Р50007, если ЮЛ меньше месяца);
  • протокол собрания учредителей об образовании юридического лица и назначении директора (приказ);
  • учредительный договор (если есть);
  • документы на юридический адрес (договор аренды, купли-продажи помещения, свидетельство собственности, гарантийное письмо от владельца и т.д.);
  • лицензию для определенных видов деятельности, см. ФЗ № 93 от 04.05.2011 г.;
  • паспорта участвующих в открытии (их данные и образцы подписей будут внесены в карточку);
  • печать ЮЛ.

Точный перечень необходимых документов уточняется в отделении банка. Некоторые финансовые организации требуют вместе с оригиналами предоставлять копии, иногда - заверять их нотариально.

Особенности процедуры

Важнейший этап открытия счета ЮЛ или ИП - выбор банка . Финансовая организация должна подходить по месторасположению, тарифам и уровню сервиса. Немаловажными факторами считаются наличие интернет-сервиса, персонального менеджера, дополнительных услуг для корпоративных клиентов и выгодные предложения по кредитованию бизнеса.

Заявление в банк

Основание для открытия расчетного счета - заявление от представителя ЮЛ или ИП. Оно пишется либо в присутствии операциониста и заверяется подписями и печатью, либо готовится предварительно на банковском бланке.

Что указывается в заявлении:

  • сведения о клиенте (организационно-правовая форма, наименования, местонахождение, контактные данные);
  • просьба об открытии счета;
  • подписи руководителя и главного бухгалтера, ;
  • отметки операциониста.

Во многих крупных финансовых организациях процедуру открытия счета можно инициировать с помощью онлайн-заявки. В этом случае проверку клиента и подготовку бланков для него (карточки, договоров, вопросника, учетной запись в интернет-приложении) банк делает предварительно, а затем приглашает представителей ЮЛ или ИП для подписания документов.

Стандартный пакет

При открытии счета клиент заполняет карточку с оттиском печати и образцами подписей. Документ составляется на бланке банка в присутствии операциониста или у нотариуса. Его актуальный образец есть в приложении к инструкции ЦБ РФ № 153-И от 30.05.2014 г.

Карточка содержит данные всех лиц, наделенных правом от имени организации распоряжаться деньгами на счету. На лицевой стороне заполняется информация о клиенте, его местонахождении, номере телефона, наименовании банка. В поле «Прочие отметки» вносятся сведения о временных карточках, сроке их действия, случаях замены, выданных выписках со счета.

На оборотной стороне содержатся ФИО лиц, которые могут проводить операции от имени организации, образцы их подписей, срок полномочий, дата внесения записей. В отдельном поле проставляется печать.

Помимо карточки, клиент подписывает и заполняет опросный лист-анкету. Последний документ необходим банку для определения характера деловых взаимоотношений с клиентом, источника его доходов, финансового положения, репутации и т.д.

Как открыть представителем

Для открытия расчетного счета представителям организации (руководителю и главному бухгалтеру) необходимо прийти в отделение с пакетом документов по требованию банка. Если карточка заполняется не предварительно у нотариуса, а в присутствии операциониста, прибыть следует всем лицам, наделенным правом подписи.

Заявление, договоры на открытие счета и обслуживание через интернет-приложение, вопросник заполняются непосредственно в банке. Деньги за операцию вносятся в кассу.

Процедура занимает 1–2 рабочих дня . Некоторые банки просят предварительно подавать онлайн-заявку, чтобы подготовить документы и проверить организацию до личной встречи с ее представителями.

После оформления клиент получает оригинал договоров и лист с тарифной сеткой, справку об открытии счета с реквизитами, логин и пароль от интернет-приложения и пластиковую корпоративную карту.

Все нюансы открытия расчетного счета в банке есть в данном видео.

Дополнительные справки и требования

Иногда помимо документов из стандартного пакета банк требует дополнительные. К таким относится, например, уведомление о присвоении статистических кодов из Росстата. Согласно инструкции ЦБ РФ № 011-31-1/4394 от 27.10.2011. его предоставлять необязательно. Отказ банка в обслуживании на основании его отсутствия будет незаконным. Все же его можно получить бесплатно в территориальном отделении Росстата или самостоятельно выгрузить с официального сайта www.gks.ru .

Согласно Положения ЦБ РФ № 499-П от 15.10.2015 г. банк перед обслуживанием проверяет потенциального клиента с использованием баз данных госучреждений и информации из сети . Если у него появляются сомнения в законности деятельности компании или ИП, он может потребовать дополнительные бумаги: налоговую отчетность (если организация не только что созданная), заключения аудиторских проверок и т.д.

Уведомления в ФНС, ПФР и ФСС

Самостоятельно информировать налоговую службу, ПФР и Фонды социального и обязательного медицинского страхования об открытии расчетного счета не требуется.

Согласно ФЗ № 59 от 02.04.2014 и ФЗ № 52 от 02.04.2014 г., эта обязанность возложена на банк.

Юридическое лица и ИП обязаны сообщить в налоговую об в иностранной финансовой организации в течение месяца.

Уведомить можно лично (с заполнением формы-приложения к приказу ФНС № ММВ-7-6/457@ от 21.09.2010 г.), письмом или онлайн - через портал госуслуг www.gosuslugi.ru с использованием .

Другие формы собственности

В ряде случаев от представителей организации требуются специфичные документы в дополнение к стандартному пакету.

Так, компании должен предоставить положение об открытии представительства и приказ о назначении его руководителя. Иностранной фирме, головной офис которой находится за пределами РФ, для обслуживания в банке необходимы бумаги, подтверждающие ее правовой статус (регистрацию) и заверенные нотариально переводы документов. Иногда требуется аккредитационное свидетельство (выписка из соответствующего реестра).

Индивидуальным предпринимателям, которые не являются гражданами России, дополнительно необходимы миграционная карта и загранпаспорт.

Полные перечни документов для компаний с разными организационно-правовыми формами содержатся в гл. 4 инструкции ЦБ РФ № 153-И от 30.05.2014 г.

Доверенность

В соответствии с Положением ЦБ РФ № 499-П от 15.10.2015 г. банк обязан перед началом обслуживания идентифицировать клиента . Установлено, что порядок проверки разрабатывается в каждой финансовой организации самостоятельно.

Банк может (но не должен) потребовать хотя бы одну личную встречу с руководством и отказать в первоначальном оформлении счета представителю ЮЛ или ИП в соответствии со своей политикой безопасности. Эта информация указывается на официальном сайте и в условиях оказания услуг.

Все же большинство банков принимают представителей организации или ИП с доверенностью на открытие счета, а при наличии сомнений сами выезжают в офис потенциального клиента. Иногда в таких случаях предъявляются дополнительные требования к документам, например, их обязательное нотариальное заверение.

Замена карточки с образцами подписей

Карточку с образцами подписей необходимо менять при смене руководителя или главного бухгалтера, или организационно-правовой формы ЮЛ, печати или лиц, наделенных правом распоряжаться деньгами компании. В каждом из этих случаев в банк предоставляются разные документы.

Так, при смене руководства требуются:

  • письмо с причиной замены карточки;
  • выписку из ЕГРЮЛ;
  • новую нотариально заверенную карточку;
  • документы, подтверждающие полномочия лиц, в нее вписанных.

Полный перечень документов необходимо уточнять в отделении банка или у персонального менеджера.

Временный расчетный (накопительный) счет

Временный расчетный счет создается банком для организации до ее государственной регистрации для внесения учредительских взносов. Он формируется на том же балансе, на котором впоследствии планируется открыть постоянный счет.

Какие документы необходимы для этого:

  • заявление;
  • в зависимости от организационно-правовой формы: устав, договор или решение о создании ЮЛ;
  • копии паспортов учредителей.

Банк вправе потребовать дополнительные бумаги при необходимости. Заявители получают на руки справку с реквизитами. Временный счет рассчитан на накопление денег, то есть снимать средства с него нельзя. Банк продолжает обслуживать его до момента открытия постоянного расчетного счета или до его закрытия по инициативе владельцев.

Причины отказа

Перед началом обслуживания банк проверяет клиента: собирает информацию, в том числе из интернета и государственных органов, встречается с руководством и т.д.

Если по каким-то причинам выбранная организация отказала в открытии счета, юридическое лицо вправе подать заявление и документы в другую.

Банк может отказать в расчетном обслуживании согласно ФЗ № 115 от 07.08.2001 г. по следующим причинам :

  • предоставление некорректной информации о местонахождении компании;
  • получена информация о незаконной деятельности ЮЛ или ИП: об отмывании доходов, финансировании террористов и т.д.;
  • сведения о проблемах с законом руководителей или учредителей фирмы;
  • регистрация компании по массовому юридическому адресу;
  • ошибки в заполнении документов;
  • непогашенные долги по другим расчетным счетам.

Процедура закрытия

Закрыть расчетный счет организация или ИП может по заявлению. При этом клиент должен сдать в банк чековые книжки с корешками и неиспользованными листами.

Если на счете есть деньги, банк обязан передать их по указанным реквизитам в течение недели после получения заявления. Если есть долг, его необходимо предварительно погасить.

Банк должен по заявке корпоративного клиента закрыть счет, даже если на нем наложен действующий запрет налоговой службы. Но в этом случае остатки денег передаются владельцу только после снятия всех ограничений.

Закрытие счета проходит не позднее следующего рабочего дня с момента регистрации заявления.
Собрать и заполнить бумаги на открытие расчетного счета не сложно. Тем не менее ошибка может привести к потере времени, а иногда и денег, если за эту операцию банк взимает комиссию.

Чтобы этого не произошло, лучше готовить документы под руководством менеджера финансовой организации или доверить процедуру профессионалам.

Дополнительную информацию по открытию расчетного счета для ИП можно узнать из данного видео.

Документы для открытия счета ИП

1 Документы, удостоверяющие личность ИП, иных лиц, не являющихся ИП, уполномоченных на открытие счета, внесенных в Карточку с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Если ИП является иностранным гражданином или лицом без гражданства, то дополнительно представляется миграционная карта и/или документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации


2. Сведения о деловой репутации (один документ на выбор клиента):
  • 2.1. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
  • 2.2. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
  • 2.3. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Предоставляются в подлиннике
3.
  • Не требуется, если карточка с образцами подписей и оттиска печати будет представлена по форме Банка
    Предоставляются в подлиннике
4. Доверенности (договоры) о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, о предоставлении права использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи. Документы, ограничивающие полномочия представителей ИП
  • Доверенности могут предоставляться в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника.

    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ИП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
    Документы, ограничивающие полномочия представителей ИП могут предоставляться в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ИП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
5. Лист записи ЕГРИП, в случае если с даты государственной регистрации ИП прошло менее 30 дней и в ЕГРИП отсутствуют сведения об ИП
  • Лист записи ЕГРИП может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть предоставлены в виде: - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ИП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;


6.
7. Анкета Клиента - ИП
8. Анкета налогового резидента - ФЛ/ИП 5 × В случае если Клиент - налоговый резидент.
9. КОПОП 6 × Нотариально заверенная или заверенная Банком. При оформлении карточки по форме Банка заявление о сочетании подписей не предоставляется.

Документы для открытия счета лицу, занимающемуся частной практикой (ЛЗЧП)

1. Документ о регистрации
  • 1.1 Приказ Министерства юстиции Российской Федерации о назначении нотариуса (для нотариусов)


    1.2 Документ, подтверждающий членство Арбитражного управляющего в саморегулируемой организации арбитражных управляющих (для арбитражных управляющих)
    Документ, подтверждающий членство Арбитражного управляющего в саморегулируемой организации арбитражных управляющих может не предоставляться, если на официальном сайте Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии содержится информация, подтверждающая членство Арбитражного управляющего в саморегулируемой организации арбитражных управляющих. Документ предоставляется только в виде оригинала и должен быть оформлен на бланке саморегулируемой организации арбитражных управляющих, членом которой является Арбитражный управляющий. Также документ может быть представлен в виде выписки из реестра арбитражных управляющих саморегулируемой организации арбитражных управляющих.
    Предоставляются в подлиннике

    1.3 Удостоверение адвоката, выданное территориальным органом Министерства юстиции Российской Федерации (для адвокатов)

    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ (например, копия Приказа Министерства юстиции Российской Федерации о назначении нотариуса может быть заверена территориальным органом Министерства юстиции РФ, оформившим Приказ)

    1.4 Справка из адвокатской палаты, подтверждающая членство адвоката в адвокатской палате и учреждение адвокатом адвокатского кабинета с указанием регистрационного номера из регионального реестра адвокатов (для адвокатов)
    Может быть предоставлена в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ (например, копия Приказа Министерства юстиции Российской Федерации о назначении нотариуса может быть заверена территориальным органом Министерства юстиции РФ, оформившим Приказ)

2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе в качестве налогоплательщика
  • Может быть предоставлено в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ (например, копия Приказа Министерства юстиции Российской Федерации о назначении нотариуса может быть заверена территориальным органом Министерства юстиции РФ, оформившим Приказ)
3. Документы, удостоверяющие личность Клиента, иных лиц, не являющихся ЛЗЧП, уполномоченных на открытие счета, внесенных в Карточку с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Если ЛЗЧП является иностранным гражданином или лицом без гражданства, то дополнительно представляется миграционная карта и/или документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации Для клиентов-нотариусов документы заверяются иным нотариусом.
    Могут быть предоставлены в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
4.
  • Представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов:



    Предоставляются в подлиннике
5. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в
карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска печати
  • Предоставляются в подлиннике
6. Доверенности (договоры) о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, о предоставлении права использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Доверенности могут предоставляться в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника.
    Договоры могут предоставляться в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    Документы, ограничивающие полномочия представителей ЛЗЧП (при наличии) могут предоставляться в виде:
    - копии, заверенной нотариусом (для клиентов – не нотариусов), копии, заверенной иным нотариусом (для нотариусов);
    - подлинника для последующего его копирования Банком;
    - заверенной ЛЗЧП копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

7. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
8. Анкета Клиента – ЛЗЧП
9. Анкета налогового резидента – ФЛ/ИП 3 × Предоставляется в случае положительного ответа на вопрос «Являетесь ли вы налоговым резидентом иностранного государства?» Анкеты Клиента-лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой
9. КОПОП 4 × Нотариально заверенная или заверенная Банком. При оформлении карточки по форме Банка заявление о сочетании подписей не предоставляется.

Документы для открытия счета юридическому лицу

1. Устав
  • В случае наличия изменений и дополнений вместе с уставом предоставляются эти изменения и дополнения либо новая редакция устава. При наличии новой действующей редакции устава и ранее действовавших редакций устава предоставляется только новая редакция устава (за исключением случаев, когда ранее действовавшие редакции устава требуются Банку для установления сведений о клиенте (например, в случае, если ЕИО был избран ранее утверждения действующей редакцией устава)). Устав может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документа; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг.
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
2.
  • При наличии изменений и дополнений вместе с учредительным договором представляются эти изменения и дополнения либо новая редакция учредительного договора. При наличии новой действующей редакции учредительного договора и ранее действовавших редакций представляется только новая редакция учредительного договора (за исключением случаев, когда ранее действовавшие редакции учредительного договора требуются Банку для установления сведений о клиенте (например, в случае, если ЕИО был избран ранее утверждения действующей редакцией учредительного договора). Учредительный договор может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг.
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
3.


  • - общества с ограниченной ответственностью – нотариусом (в форме свидетельства), если иной способ не предусмотрен уставом такого общества либо решением общего собрания участников общества, принятым участниками общества единогласно (также должно быть представлено в Банк).

    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
4. Документы, удостоверяющие личность руководителя, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, иных представителей ЮЛ (включая лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи)
  • Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;

5. Приказы (доверенности) о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, приказы подтверждающие, что лица, указанные в карточке с образцами подписей и оттиска печати, являются сотрудниками (работниками) организации, о предоставлении права использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи


  • - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;

    Доверенности могу предоставляться в виде:
    нотариально заверенной копии;
    подлинника.
    Документы, ограничивающие полномочия ЕИО, а также иных представителей ЮЛ, кроме его ЕИО,
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;

6. Сведения о деловой репутации (представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов)

  • - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Предоставляются в подлиннике.
7. Лицензии (если требуется)
  • Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
8.
  • Лист записи ЕГРЮЛ может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
9. Выписки из реестра акционеров (в случаях, если требуются Банком для приема решений (протоколов), принятых общими собраниями акционеров Клиентов, являющихся акционерными обществами).

  • - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - подлинник.
10. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска печати (не требуется, если карточка с образцами подписей и оттиска печати будет представлена по форме Банка)
  • Предоставляется в подлиннике

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

11.
12. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
13. Анкета Клиента - ЮЛ
14.

Документы для открытия счета филиалу (представительству) юридического лица (ЮЛ) - резидента

1. Устав
  • В случае наличия изменений и дополнений вместе с уставом предоставляются эти изменения и дополнения либо новая редакция устава. При наличии новой действующей редакции устава и ранее действовавших редакций устава предоставляется только новая редакция устава (за исключением случаев, когда ранее действовавшие редакции устава требуются Банку для установления сведений о клиенте (например, в случае, если ЕИО был избран ранее утверждения действующей редакцией устава). Устав может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»),или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
    Например, устав может быть представлен в Банк в виде копии, заверенной налоговым органом.
2. Учредительный договор (только для хозяйственных товариществ)
  • При наличии изменений и дополнений вместе с учредительным договором представляются эти изменения и дополнения либо новая редакция учредительного договора. При наличии новой действующей редакции учредительного договора и ранее действовавших редакций представляется только новая редакция учредительного договора (за исключением случаев, когда ранее действовавшие редакции учредительного договора требуются Банку для установления сведений о клиенте (например, в случае, если ЕИО был избран ранее утверждения действующей редакцией учредительного договора). Учредительный договор может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
3. Положение о филиале/представительстве
  • Может быть предоставлено в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
4. Протокол (решение) уполномоченного органа о назначении единоличного исполнительного органа
  • В соответствии со ст. 67.1 ГК РФ Протоколы (решения) общего собрания участников (акционеров) / решения единственного участника (акционера) акционерного общества (публичного, непубличного), общества с ограниченной ответственностью, принятые ими после 01 сентября 2014 года, должны быть подтверждены в отношении:
    - публичного акционерного общества - лицом, осуществляющим ведение реестра акционеров такого общества и выполняющего функции счетной комиссии (регистратор);
    - непубличного акционерного общества - нотариусом (в форме свидетельства) или регистратором;
    - общества с ограниченной ответственностью – нотариусом (в форме свидетельства), если иной способ не предусмотрен уставом такого общества либо решением общего собрания участников общества, принятым участниками общества единогласно (также должно быть представлено в Банк)
    Может быть предоставлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
5. Доверенность на руководителя филиала/представительства, предусматривающая право на открытие банковских счетов и распоряжение ими

  • - нотариально заверенной копии;
    - подлинника.

6. Приказы (доверенности) о предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими руководителем и другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, приказы подтверждающие, что лица, указанные в карточке с образцами подписей и оттиска печати, являются сотрудниками (работниками) организации (включая руководителя филиала/представительства), о предоставлении права использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи

  • Приказы могут предоставляться в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
    Доверенности га предоставлении права на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам (кроме руководителя филиала/представительства).
    Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника.
    Документы, ограничивающие полномочия ЕИО, а также иных представителей ЮЛ, кроме его ЕИО (при наличии).
    Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
7. Документы, удостоверяющие личность руководителя филиала/представительства, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и иных представителей ЮЛ (включая лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи)
  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
8. Сведения о деловой репутации
  • Представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов:
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
9. Лицензии (если требуется)
  • Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
10. Лист записи ЕГРЮЛ, в случае если с даты государственной регистрации ЮЛ прошло менее 30 дней и в ЕГРЮЛ отсутствуют сведения о ЮЛ
  • Лист записи ЕГРЮЛ может быть предоставлен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью работника налогового органа (предоставляется файл с электронным документом и файл с сертификатом ЭП, имеющим расширение «.р7s»), или в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам; или в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг
    Может быть представлен в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника, для последующего его копирования Банком;
    - заверенной Юридическим лицом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии;
    - копии, заверенной органом (организацией), выдавшим (зарегистрировавшим) соответствующий документ.
11. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска печати» (не требуется, если карточка с образцами подписей и оттиска печати будет представлена по форме Банка)
  • Предоставляются в подлиннике.

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

12. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
13. Анкета Клиента - ЮЛ
14. КОПОП 3 × Нотариально заверенная или заверенная Банком. При оформлении карточки по форме Банка заявление о сочетании подписей не предоставляется.
15. Анкета налогового резидента – ЮЛ

Документы для открытия счета юридическому лицу - нерезиденту

1. Документы, подтверждающие правовой статус, государственную регистрацию, избрание единоличного исполнительного органа ЮЛ – нерезидента (в частности, учредительные документы)
  • Могут быть представлены в виде:


2. Документы, подтверждающие государственную регистрацию ЮЛ – нерезидента
  • Могут быть представлены в виде:
    -
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
3. Документ, подтверждающий избрание единоличного исполнительного органа
  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.

4. Внутренние документы ЮЛ – нерезидента, ограничивающие полномочия единоличного исполнительного органа и/или иных представителей ЮЛ – нерезидента (при наличии, например, положения о единоличном исполнительном органе, положения об иных органах управления ЮЛ – нерезидента или договора о передаче функций единоличного исполнительного органа управляющей компании)

  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
5. Доверенность, выданная ЮЛ – нерезидентом доверенному лицу, уполномоченному заключать договоры банковского счета и распоряжаться банковским счетом (при наличии доверенного лица)
  • При оформлении на территории Российской Федерации доверенность должна быть нотариально удостоверена.
    При оформлении на территории иностранного государства доверенность должна быть легализована в надлежащем порядке с нотариально удостоверенным переводом на русский язык
    Доверенности должны быть подписаны единоличным исполнительным органом либо иным представителем ЮЛ-нерезидента с приложением оттиска печати ЮЛ-нерезидента, за исключением случаев отсутствия в законодательстве иностранного государства (территории) обязанности наличия печати у ЮЛ-нерезидента или если печать ЮЛ-нерезидента не будет использоваться на территории Российской Федерации (при предоставлении надлежащим образом оформленного и заверенного письма
    Может быть представлена в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
6. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (о присвоении ИНН) или свидетельство об учете в налоговом органе (о присвоении КИО)
  • Предоставляется в виде нотариально заверенной копии.
    Не предоставляется при открытии счета филиалу (представительству) иностранного юридического лица, сведения о котором содержатся в Реестре аккредитованных филиалов и представительств иностранных юридических лиц.
7.
  • Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, осуществлять операции по банковскому счету ((не требуются, если распоряжение счетом будет осуществляться исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, и карточка с образцами подписей и оттиска печати к открываемому счету не будет предоставляться и использоваться)/ документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи (предоставляются в отношении лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи в случае заключения с Банком договора дистанционного банковского обслуживания).
    Предоставляются в виде нотариально заверенной копии.
8.
  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
9. Документы, удостоверяющие личность руководителя, иных представителей ЮЛ - нерезидента, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
10. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска печати (требуется при предоставлении карточки с образцами подписей и оттиска печати)
  • Предоставляется в подлиннике.
11.
  • Может быть представлено в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    - Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
12.
  • Предоставляется в подлиннике.
13. Сведения о деловой репутации
  • Представляется на выбор любой из указанных ниже документов:
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Предоставляется в подлиннике.
14. Документы о финансовом положении представляется на выбор любой из указанных ниже документов:
  • 14.1 Письмо Клиента с указанием названия рейтингового агентства и присвоенного Клиенту рейтинга, подписанное уполномоченным лицом Клиента и заверенное печатью Клиента (при наличии печати)

    14.3 Копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации (с отметками налогового органа об их принятии либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте) либо с приложением копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде)).
    14.4 Копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год

    - нотариально заверенной копии;

    - заверенной ЮЛ-нерезидентом копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
    14.5 Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом. Предоставляется в подлиннике.

    Предоставляется в виде     нотариально заверенной копии.
    14.7 Письмо с подтверждением отсутствия обязанности предоставлять по месту регистрации или деятельности Клиента финансовые отчеты компетентным государственным органам (предоставляется в подлиннике) и копии внутренних документов в целях финансово-хозяйственного учета (предоставляются в виде нотариально заверенной копии).
    14.8 Письмо об отсутствии фактов неисполнения Клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах, подписанное уполномоченным лицом Клиента и заверенное печатью Клиента (при наличии печати). Письмо предоставляется в подлиннике.
15. При открытии счета представительству или филиалу ЮЛ – нерезидента Российской Федерации дополнительно предоставляются:
  • 13.1 Положение либо иной документ о филиале (представительстве) ЮЛ - нерезидента, решение ЮЛ – нерезидента о создании на территории РФ филиала (представительства) и назначении главы филиала (представительства).
    Документы могут быть представлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.

    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.
    13.2 Разрешение на открытие представительства ЮЛ – нерезидента либо иных документов, свидетельствующих об аккредитации представительства ЮЛ - нерезидента в РФ; выписка из соответствующего реестра, в который включено данное представительство (филиал) ЮЛ - нерезидента в связи с его аккредитацией на территории РФ.
    Предоставляются в виде     нотариально заверенной копии.
    Не предоставляется при открытии счета филиалу (представительству) иностранного юридического лица, сведения о котором содержатся в Реестре аккредитованных филиалов и представительств иностранных юридических лиц
    13.3 Доверенность, выданная руководителю филиала (представительства) на открытие банковского счета, заключение Договора банковского счета и/или распоряжение денежными средствами на банковском счете.
    Документ может быть представлен в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано Юридическое лицо - Нерезидент, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

16. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
17. Анкета Клиента - ЮЛ
18. Анкета налогового резидента – ЮЛ

Документы для открытия счета иностранной структуре без образования юридического лица (ИСБОЮЛ)

1. Документы, подтверждающие правовой статус ИСБОЮЛ в зависимости от формы ИСБОЮЛ и законодательства иностранного государства (территории), в соответствии с которым она создана

  • - нотариально заверенной копии.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
2. Документы, подтверждающие государственную регистрацию ИСБОЮЛ (если такая регистрация требуется в соответствии с законодательством иностранного государства (территории), в соответствии с которым она создана)
  • Документы могут быть предоставлены в виде
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным;
3. Документ, подтверждающий избрание единоличного исполнительного органа (при наличии единоличного исполнительного органа)

  • - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным;
4. Внутренние документы ИСБОЮЛ, ограничивающие полномочия единоличного исполнительного органа и/или иных представителей ИСБОЮЛ (при наличии, например, положения о единоличном исполнительном органе, положения об иных органах управления ИСБОЮЛ или договора о передаче функций единоличного исполнительного органа управляющей компании)
  • Документы могут быть предоставлены в виде
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным;
5. Доверенность, выданная ИСБОЮЛ доверенному лицу, уполномоченному заключать договоры банковского счета и распоряжаться банковским счетом (при наличии доверенного лица):
  • - при оформлении на территории Российской Федерации доверенность должна быть нотариально удостоверена;
    - при оформлении на территории иностранного государства доверенность должна быть легализована в надлежащем порядке с нотариально удостоверенным переводом на русский язык
    Доверенности должны быть подписаны единоличным исполнительным органом либо иным представителем ИСБОЮЛ с приложением оттиска печати ИСБОЮЛ, за исключением случаев отсутствия в законодательстве иностранного государства (территории) обязанности наличия печати у ИСБОЮЛ или если печать ИСБОЮЛ не будет использоваться на территории Российской Федерации (при предоставлении надлежащим образом оформленного и заверенного письма).
    Документ может быть предоставлен в виде
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
6. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (о присвоении ИНН) или свидетельство об учете в налоговом органе (о присвоении КИО) (в случае постановки ИСБОЮЛ на учет в налоговом органе)
  • Предоставляется в виде нотариально заверенной копии.
7. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, осуществлять операции по банковскому счету / документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, осуществлять операции по банковскому счету (не требуются, если распоряжение счетом будет осуществляться исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, и карточка с образцами подписей и оттиска печати к открываемому счету не будет предоставляться и использоваться)/ документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи (предоставляются в отношении лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи в случае заключения с Банком договора дистанционного банковского обслуживания).
    Предоставляется в виде нотариально заверенной копии.
8. Лицензии (разрешения) (если требуются)
  • Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным;
9. Документы, удостоверяющие личность руководителя, иных представителей ИСБОЮЛ, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также лиц, наделенных правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи
  • Могут быть предоставлены в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника для последующего копирования.
10. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, нотариально заверенная (не требуется, если распоряжение счетом будет осуществляться исключительно с использованием аналога собственноручной подписи)
  • В случае, если единоличный исполнительный орган ИСБОЮЛ находится вне территории Российской Федерации, его подпись может в карточку с образцами подписей и оттиска печати не включаться. В этом случае в карточку с образцами подписей и оттиска печати включается доверенное лицо, действующее на основании доверенности.
    В случае, если законодательством иностранного государства не установлена обязанность наличия печати или если печать ИСБОЮЛ не будет использоваться на территории Российской Федерации (при предоставлении надлежащим образом оформленного и заверенного письма), в карточке с образцами подписей и оттиска печати вместо оттиска печати в поле «Образец оттиска печати» проставляется отметка «Печать отсутствует»
    Предоставляется в подлиннике.
11. Заявление об установлении сочетаний собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, указанных в карточке(-ах) с образцами подписей и оттиска (требуется при предоставлении карточки с образцами подписей и оттиска печати)
  • Предоставляется в подлиннике.
12. Разрешение национального (центрального) банка иностранного государства (если требуется)
  • Документ может быть предоставлен в виде
    - нотариально заверенной копии.
    Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории Российской Федерации.
    Легализация документов не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
    1) государств - участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
    2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением, или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
    3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным.
13. Сведения о деловой репутации
  • Представляется на выбор любой из указанных ниже документов:
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации;
    - отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента.
    Предоставляются в подлиннике.
14. Документы о финансовом положении
  • 14.1 Письмо Клиента с указанием названия рейтингового агентства и присвоенного Клиенту рейтинга, подписанное уполномоченным лицом Клиента и заверенное печатью Клиента (при наличии печати).
    14.2 Копия годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) (с отметками налогового органа об их принятии либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте) либо с приложением копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде)).
    14.3 Копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации (с отметками налогового органа об их принятии либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте) либо с приложением копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде));
    14.4 Копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год.
    Может быть предоставлена в виде:
    - нотариально заверенной копии;
    - подлинника для последующего копирования;
    - заверенной ИСБОЮЛ копии с одновременным представлением оригинала документа для ознакомления и установления соответствия копии.
    14.5 Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.
    Предоставляется в     подлиннике.
    14.6 Копия аудированной (при отсутствии – управленческой) годовой финансовой отчетности
    Предоставляется в виде     нотариально заверенной копии.
    14.7 Письмо с подтверждением отсутствия обязанности предоставлять по месту регистрации или деятельности Клиента финансовые отчеты компетентным государственным органам (предоставляется в подлиннике) и копии внутренних документов в целях финансово-хозяйственного учета (предоставляется в виде нотариально заверенной копии).
    14.8 Письмо об отсутствии фактов неисполнения Клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах, подписанное уполномоченным лицом Клиента и заверенное печатью Клиента (при наличии печати)
    Письмо предоставляется     в подлиннике.

Эти документы предоставляются только в оригинале.
Сформируйте их автоматически с помощью .

15. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания
16. Анкета налогового резидента – ЮЛ 5 × Предоставляется в случае одного, нескольких или всех положительных ответов в разделе «Сведения о налоговом резидентстве» Анкеты клиента-иностранной структуры без образования юридического лица
Какие документы ООО предоставляет в банк для открытия счета

Без расчетного счета ООО работать не может… Рассмотрим, какие документы требуются для открытия счета в банке и как проходит сам процесс.

▼ Попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:
Передвигайте «ползунки», раскройте и выберите «Дополнительные условия», чтобы Калькулятор подобрал для Вас оптимальное предложение по открытию расчетного счета. Оставьте заявку и Вам перезвонит менеджер банка. ▼

Мы поставили себе цель: регулярно сравнивать предложения банков и находить самые интересные и редкие акции. В этом месяце мы отметили спецпредложение Альфа-Банка, надежности и качеству обслуживания которого доверяют. В Альфе сейчас можно открыть р/с бесплатно на тарифе «На старт» и получить другие полезные бонусы. Это уникальная акция, для участия в ней нужно отправить заявку с сайта или из бесплатного сервиса 1С-Старт , партнера Альфы по регистрации бизнеса.

Какой в итоге выбрать банк — решать вам. Сегодня банки весьма заинтересованы в клиентах-юрлицах. Практически беспрерывно проходят акции по привлечению клиентов, для открытия расчетного счета юридическому лицу достаточно сделать один звонок и затем один раз приехать в банк.

Если банк не принял документы и отказал в открытии р/с

Чаще всего для такого решения есть два повода:

  • Проблемы с поданными документами.
  • Сомнение службы безопасности банка в вашей репутации.

Итак, для открытия счета в банке для руководителя ООО нужно пройти следующую цепочку:

  1. Сравнить условия для юрлиц и выбрать банк.
  2. Позвонить в банк и уточнить, что входит в комплект документов.
  3. Собрать документы, назначить время встречи, можно зарезервировать счет.
  4. Оформить в банке заявление, заполнить банковскую карточку, сдать копии документов.
  5. После одобрения банка взять справку об открытии расчетного счета.

Стать владельцем р/с, вообще говоря, не сложно. Если же вы все-таки получили отказ, не тратьте время на долгое (тем более — судебное) разбирательство. Просто обратитесь в другой банк.

Каждому предпринимателю приходится вести расчеты со своими партнерами, поставщиками и кредиторами. Но не во всех случаях разрешено работать с наличностью и коммерсанту приходится открывать расчетный счет в банке.

Как же происходит процедура открытия расчетного счета

Первое, что необходимо сделать — предоставить банку свидетельство о том, что ваша организация поставлена в налоговой инспекции на учет. Без этого важного документа ни один российский банк не имеет права на открытие счета для предпринимателей.

Для открытия счета вы должны предъявить:

  1. Написанное от руки заявление на специальном банковском бланке. Заявление должен подавать руководитель предприятия или его доверенное лицо (нотариально оформленное)
  2. Весь пакет учредительных документов и их копии, заверенные у нотариуса или, если банк предоставляет такую услугу, самим банком
  3. Оригинал и копию свидетельства от налоговой организации , о том, что ваше предприятие поставлено на налоговый учет
  4. Заверенные у нотариуса оттиски печатей и образцы подписей лиц, которые могут управлять счетом без дополнительных доверенностей, и тех лиц, на которых выписана доверенность для управления счетом
  5. Копию приказа о назначении директора предприятия или главного бухгалтера, то есть лиц, у которых есть право на распоряжение счетом и платежными документами

Это основной список документов , который требуют банки при открытии счета, но в некоторых случаях финансовая организация может затребовать и дополнительные документы, например, анкету директора.

Если у вас акционерное общество , то при открытии счета, вам понадобится предоставить:

  1. устав
  2. протокол общего собрания, где вынесено постановление об открытии временного счета, который используется для внесения уставного капитала,
  3. нотариально заверенные доверенности на тех лиц, которые будут заниматься открытием счета.

Конечно, все платежи можно разделить на наличные и безналичные, но если ваш контрагент находится в другом городе, то лучше всего рассчитаться с ним по безналу. Вот для таких расчетов и существует банковский счет.

Наиболее выгодные предложения по открытию, закрытию и работе со счетом предлагает СБ России. Удобно и то, что у него есть множество филиалов по всей стране. Банк имеет большой опыт ведения расчетно-кассового обслуживания клиентов, онлайн сервис, и его работа признана одной из самых надежных.

Для каких целей нужно открывать расчетный счет?

Если вы решили заниматься бизнесом, то лучше всего все финансовые операции осуществлять по безналу .

Иногда у нового бизнесмена нет лишних средств на выплату заработной платы наемному кассиру, да и помещение не позволяет установить кассовый аппарат. В этом случае, удобнее перемещать любую денежную сумму через банк.

В таком банковском обслуживании есть много преимуществ :

  • не нужно иметь наличные деньги «на руках», что очень опасно (ведь могут и ограбить), а различные финансовые операции со своими партнерами, кредиторами, оплату аренды и погашение налоговых извещений можно проводить через банковский счет. Имея в распоряжении собственный счет в Сбербанке, вы можете осуществлять бюджетные перечисления, платежи в пенсионный и страховой фонды, при этом, не перемещаясь по городу с большим портфелем наличности.
  • Вы будете освобождены от обязанности лично исполнять множество платежных поручений, если предварительно обговорите это с банком.

Чтобы стать клиентом банка и получить возможность открыть счет, от вас потребуется стандартный набор документов :

  1. Заявление, собственноручно написанное на бланке финансовой организации
  2. Копия и оригинал свидетельства о постановке на налоговый учет и прохождении регистрации вашего предприятия
  3. Гражданский паспорт
  4. Копия и оригинал патента или лицензии, на основании которых будет осуществляться работа вашего предприятия
  5. Заверенная в нотариальной конторе доверенность от руководителя предприятия на тех лиц, которые вписаны в карточку со списком особ, имеющих право распоряжаться денежными средствами предприятия
  6. Оттиск печати организации, и образцы подписей исполнительного органа (эти документы можно заверить в отделении банка)

Собранный пакет документов будет проходить проверку сотрудниками банка, и если претензий не будет, то вам откроют расчетный счет, присвоив ему уникальный номер.

Если нужно заверить и другие образцы подписей, помимо исполнительного органа, или если открытием счета занимается доверенное лицо, то все, без исключения, документы заверяются в нотариальной конторе. Ну а если предприниматель решит дополнить карточку с образцами подписей в присутствии банковского сотрудника, то заверять у нотариуса эту подпись не обязательно.

Что следует знать при открытии счета

Сберегательный Банк России совершенно бесплатно может сам заверить множество документов , требующихся для открытия счета, и вы можете ощутимо сэкономить на этом: ведь не нужно будет обращаться к нотариусу.

Каждому бизнесмену, решившему открыть банковский счет, нужно заключить с банком договор об обслуживании . В соответствии с этим договором, у вас будут свои права и обязанности по его исполнению, а у банка — свои.

Обязательства сторон при открытии расчетного счета

Сбербанк России берет на себя обязательства:

  • предоставить клиенту возможность регистрации в онлайн системе, с присвоением каждому зарегистрировавшемуся уникального идентификационного номера и пароля для доступа к системе по всему миру
  • принимать к обязательному исполнению отправленные клиентом документы в электронном виде. Они должны быть рассмотрены не позднее следующего дня после их получения
  • не передавать и не разглашать данные клиента о проведенных им банковских операциях по переводу и получению денежных средств на его счете, исключая случаи, когда это предусмотрено Законом
  • обеспечивать безопасность и защиту всех данных, доверенных банку, на основании заключенного договора
  • предоставлять своим клиентам любую информацию по безопасному использованию системы банка в онлайн режиме, предупреждать о последствиях их не соблюдения. Для входа в систему банк высылает клиенту пароль для входа на указанный в договоре телефон
  • предоставлять клиентам возможность контакта с сотрудниками банка круглосуточно, для решения самых разнообразных вопросов посредством телефона

Банк имеет право:

Клиент онлайн системы СБ обязан обеспечить:

  • Своевременную оплату услуг, предоставляемых банком по ведению счета.
  • Сохранность предоставляемой финансовой организацией информации для входа в систему. Передавать ее нельзя никому.
  • В случае обнаружения входа в систему неизвестного лица, немедленную смену пароля входа. Если это невозможно, то в кратчайшие сроки необходимо связаться с сотрудником банка по телефону, или обратиться в любое из подразделений
  • Тщательную сверку присланных в СМС сообщении данных с реквизитами проводимой финансовой операции. Если все реквизиты выставляемого счета сходятся, нужно завершить ее, введя пароль для подтверждения, высланный банком.
  • В случае смены фамилии, адреса проживания, получения нового паспорта, следует незамедлительно сообщить обо всех личных изменениях сотруднику банка. После учета изменений, с вами будет заключен новый договор.

Клиентам онлайн системы СБ предоставляются права:

  • На получение полного пакета услуг в соответствии с заключенным договором
  • При возникновении претензий по работе онлайн сервиса, направить жалобу по электронной почте, или при личном обращении в любое подразделение сбербанка
  • Если нужно письменное подтверждение проведенных финансовых операций, то следует обращаться для предоставления сведений в любой филиал банка

Как оформить зарплатную карту для сотрудников предприятия

Для получения зарплатных карт для сотрудников, работодателю следует заключить с банком особый договор на выпуск таких карт. Очевидны и преимущества такой системы выплаты сотрудникам заработанных ими средств:

  • не придется заказывать услуги инкассации, когда перевозятся огромные суммы,
  • не нужно задействовать сотрудника для их выдачи,
  • да и самим сотрудникам не нужно простаивать в очереди для получения денег, они могут получить их в любое удобное время.

Выбрать удобный банк для обслуживания можно и самому предпринимателю, лучше всего это сделать еще на стадии регистрации предприятия.

СБ РФ, в отличии от других финансовых организаций занимается обслуживанием, в основном, крупных хозяйственных объектов.

Если ваше предприятие крупное, то условия обслуживания зарплатных карт в СБ наиболее привлекательные, а спектр услуг просто огромен. Для мелких предприятий можно обратиться в небольшой, но хорошо известный банк.

Для выпуска зарплатных карт необходимо:

  • заполнить предоставляемую банком анкету
  • подготовить список сотрудников, на имя которых будут оформляться карты.

Следует помнить, что ежемесячно банк будет снимать с карточного счета определенную сумму, оговоренную в договоре, за его обслуживание. Проценты могут отличаться в зависимости от вида карты VISA, MASTER-CARD, или MAESTRO.

Требуемые документы и алгоритм действий для открытия счета в Банке для организаций открытых в форме ООО.

Согласно федерального закона об «Обществах с ограниченной ответственностью» № 14-ФЗ от 08.02.1998 открытие расчетного счета для организаций является правом, а не обязанностью . Таким образом, ООО может осуществлять предпринимательскую деятельность без расчетного счета, но при этом Центробанком установлено ограничение на расчеты в наличной форме между юридическими лицами, не более 100 000 рублей по одному договору (Указание ЦБ РФ № 1843-У).

Порядок действий

Первым шагом является определение круга кредитных учреждений , в котором возможно открытие расчетного счета. Предпочтение стоит отдать крупным банкам , предлагающим различные финансовые продукты для малого бизнеса.

Если рассматривать крупные федеральные банки такие как «Альфа-Банк», «Банк Москвы», «ВТБ24», «Промсвязьбанк» «Газпромбанк», то они предлагают полную линейку продуктов для малого бизнеса (РКО, Интернет-банкинг, факторинг , кредитование, депозиты для юридических лиц и тд).

После того, как вы определись с перечнем банковских учреждений, необходимо провести анализ тарифов за расчетно-кассовое обслуживание. Для этих целей необходимо запросить у каждого банка тарифный сборник и самостоятельно провести сравнение.

При сравнении тарифов РКО необходимо провести финансовый анализ, который заключается, в определение стоимости расчетного счета, которая складывается из следующих параметров:

  • Цены открытия
  • Тарифа на обслуживание (ведение) счета
  • Наличия и цены Банк-клиента (интернет-банкинг)
  • Стоимости платежного поручения (на бумажном носителе и в электронном виде).
  • Тарифа за прием и выдачу наличных
  • Дополнительных расходов (заверка документов, электронный ключ, и т.д.).

Так же при сравнении условий по РКО необходимо обратить внимание на сроки отправки платежный поручений, когда конкретно банк отправляет платежу, в дату платежа или наследующий день.

Для малого бизнеса существует много выгодных предложений для открытия расчетного счета. Например, Тинькофф для начинающих предпринимателей не готовых тратить много денег на обслуживание и открытие расчетного счета подготовил специальное предложение, включающее в себя:

  • бесплатное открытие р/c + подключение мобильного и интернет-банка
  • бесплатное обслуживание до 7 месяцев для новых ИП и до 3 месяцев для всех остальных
  • бесплатная проверка контрагентов
  • до 8% начисляются на остатки на счёте
  • бесплатный зарплатный проект

Следующим шагом, является обращение в Банк за списком документов , которые необходимо предоставить открытия счета.

Важные моменты:

  • При получении перечня документов, необходимо уточнить требования к их заверке .
  • После открытия расчетного счета необходимо в трехдневной срок уведомить Налоговую Инспекцию по месту регистрации юридического лица. Уведомление о открытие счета готовит банк, представителю юридического лица требуется передать их налоговый орган. За несвоевременное непредставление данных об открытии/закрытие расчетного счета с Общества взимается штраф в размере 5 000 рублей.

Какие документы нужны для открытия расчетного счета Обществу с ограниченной ответственностью*

*Перечень приведен на примере ОАО "АЛЬФА-БАНК" (на 2012 год)

1 Заявление об открытии счета (по форме, установленной Банком), подписанное руководителем и главным бухгалтером (или лицом, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета письменным распоряжением (приказом) юридического лица), если в штате нет должности главного бухгалтера - только руководителем, скрепленное печатью организации.

2 Доверенность на открытие банковского счета (оригинал или нотариально заверенная копия) и документ, удостоверяющий личность представителя организации, если счет открывается не руководителем организации.

3 Устав организации - для юридических лиц любой организационно-правовой формы, кроме полных товариществ и товариществ на вере (копия, заверенная нотариально)

4 Документы , подтверждающие регистрацию:

  • Для юридических лиц, зарегистрированных до 1 июля 2002 года - Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ, зарегистрированном до 1 июля 2002 года по форме Р 57001 (Приложение № 13 к Постановлению Правительства РФ от 19 июня 2002 г. № 439);
  • Для организаций, зарегистрированных после 1 июля 2002 года - Свидетельство о государственной регистрации юридического лица по форме Р 51001 (Приложение № 11 к Постановлению Правительства РФ от 19 июня 2002 г. № 439);
  • Для юридических лиц, созданных путем реорганизации (преобразования, слияния, разделения, выделения), зарегистрированных после 1 июля 2002 года - Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ по форме Р 50003 (Приложение № 12 к Постановлению Правительства РФ от 19 июня 2002 г. № 439).

5 Свидетельство о постановке организации на учет в налоговом органе. В Банк в обязательном порядке предъявляется оригинал документа.

6 Одна (две) нотариально заверенная карточка с образцами подписей и оттиска печати . Оформление карточки (-чек) с образцами подписей и оттиска печати и удостоверение полномочий лиц, имеющих право подписи, может быть произведено в Банке при условии личного присутствия уполномоченных лиц и предоставления документов, подтверждающих их личность и полномочия.

7 Подтверждение о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании, подписанный руководителем и главным бухгалтером (или лицом, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета письменным распоряжением (приказом) юридического лица), если в штате нет должности главного бухгалтера - только руководителем, скрепленный печатью организации.

8 При открытии специального брокерского Счета - лицензия на осуществление брокерской деятельности.

9 Решения органов управления юридического лица о структуре и персональном составе органов управления компании.

10 Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата.

11 Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц.

12 Копия документа , удостоверяющего личность руководителя организации, лица (лиц), наделенного правом первой или второй подписи, а также лица (лиц), уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, заверенная нотариально или сотрудником Банка при предъявлении в Банк подлинника документов.

Копия документа, удостоверяющего личность нерезидента, составленного на иностранном языке, должна быть заверена нотариально с переводом на русский язык.

Требования к заверке

  • Указанные в пунктах 3 - 5, 8 -12 документы представляются в Банк в виде оригиналов или в виде копий, заверенных нотариально (либо органом, осуществившим регистрацию) или руководителем организации (с обязательным представлением оригиналов).
  • Заверять копии документов от организации может лицо, обладающее правом первой подписи и указанное в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также руководитель организации, не указанный в карточке с образцами подписей и оттиска печати при предоставлении копии документа, удостоверяющего личность.
  • Копии, состоящие более чем из одного листа, должны быть прошиты, а листы пронумерованы. На месте сшива должно быть указано количество пронумерованных и прошитых листов (прописью); проставлена дата, подпись лица, заверившего копию документа с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности; а также оттиск печати организации.
  • Копии, состоящие из одного листа, заверяются в аналогичном порядке на лицевой стороне, либо, при отсутствии места на лицевой стороне, на оборотной стороне документа.
error: Content is protected !!